با توجه به محبوبیت روزافزون صندوق های سرمایه گذاری و تنوع زیاد آنها، شناخت برخی از مفاهیم سرمایه گذاری و آشنایی با این صندوق ها ضروری به نظر می رسد. با توجه به شرایط اقتصادی فعلی، سرمایه گذاری در این صندوق ها یکی از گزینه های مطمئن و منطقی است. هر کدام از انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مزایا و شرایط خاص خود را دارند که برای انتخاب مناسب ترین و بهترین صندوق باید به این ویژگی ها و کارایی هر یک از آنها توجه کرد. برای سهولت در انتخاب شما، برخی از مفاهیم را روشن می کنیم و فهرستی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک و اسامی بهترین صندوق ها را در اختیار شما قرار می دهیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری یک موسسه مالی است که سرمایه های ریز و درشت را از افراد جمع آوری می کند و تحت مدیریت متخصصان در بازارهای مالی مختلف سرمایه گذاری می کند. با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، سرمایه گذاران می توانند بدون نیاز به دانش و تجربه کافی از مزایای سرمایه گذاری در بازارهای مالی حرفه ای بهره مند شوند. صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نحوه سرمایه گذاری دارایی هایشان به انواع مختلفی تقسیم می شوند. مهم ترین انواع صندوق های سرمایه گذاری به شرح زیر است:

• صندوق های سهام: این صندوق ها بیشتر دارایی های خود را در سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کنند.
• صندوق های با درآمد ثابت: این صندوق ها بیشتر دارایی های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه، اوراق اجاره و اوراق خزانه سرمایه گذاری می کنند.
• صندوق های ترکیبی: این صندوق ها هم در سهام و هم در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
• صندوق های طلا: این صندوق ها بیشتر دارایی های خود را در طلا سرمایه گذاری می کنند.
• صندوق های ارزی: این صندوق ها بیشتر دارایی های خود را به ارزهای مختلف خارجی سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های سرمایه گذاری توسط شرکت های پرتفوی مدیریت می شوند. SABD Jardan با جذب سرمایه از سرمایه گذاران، مجموعه ای از دارایی های متنوع ایجاد می کند و این سبد را در بازارهای مالی سرمایه گذاری می کند. سود حاصل از سرمایه گذاری در این سبد بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

صندوق های سرمایه گذاری می توانند برای سرمایه گذاران سودآور باشند و از آنجایی که معمولا دارایی های خود را در بازارهای مختلف سرمایه گذاری می کنند، ریسک کمتری را برای سرمایه گذاران به همراه دارند. به طور کلی سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری ساده تر از سرمایه گذاری مستقیم در بازارهای مالی است.

صندوق ضمانت سرمایه چیست؟

صندوق تضمین نوعی از صندوق سرمایه گذاری مشترک است که هدف آن حفظ سرمایه سرمایه گذاران در شرایط مختلف بازار است. این صندوق‌ها از رشد بازار برای ایجاد سود برای سرمایه‌گذاران در دوره‌های رشد بازار استفاده می‌کنند و با استفاده از مکانیسم‌های مناسب از کاهش ارزش سرمایه اصلی سرمایه‌گذاران در دوره‌های کاهش بازار جلوگیری می‌کنند. صندوق های ضمانت سرمایه بر اساس نوع ضمانت به دو گروه تقسیم می شوند:

1. صندوق های ضمانت با ضمانت پرتفوی گردان: در این نوع صندوق، شرکت سبد گردان ضامن اصل است و در صورت کاهش ارزش بازار، شرکت پرتفوی گردان با استفاده از منابع خود، سرمایه اصلی سرمایه گذاران را جبران می کند.
2. وجوه تضمین شده توسط سرمایه گذاران: در این نوع صندوق سرمایه گذاران یک صندوق سرمایه گذاری اولیه (صندوق قابل معامله در بورس) تشکیل می دهند و ضامن اصل صندوق محسوب می شوند. اگر ارزش بازار کاهش یابد، سرمایه گذاران ETF سرمایه خود را با سرمایه گذاری های خود تشکیل می دهند. ETFها در واقع “صندوق های قابل معامله” هستند که واحدهای آنها مانند سهام در بورس خرید و فروش می شود.

صندوق سرمایه گذاری مشترک با درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری مشترک با درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که بیشتر دارایی های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه سرمایه گذاری می کند. این صندوق ها عموما ریسک پایینی دارند و برای سرمایه گذاران ریسک گریز مناسب هستند. صندوق‌های با درآمد ثابت با جذب سرمایه از سرمایه‌گذاران، آن را در «اوراق با درآمد ثابت» سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود این اوراق را ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این صندوق ها به دو گروه تقسیم می شوند:

1. صندوق های سود سهام: این صندوق ها سود خود را به صورت ماهانه یا سالانه به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.
2. صندوق های قابل معامله: این وجوه را می توان مانند سهام در بازار سهام معامله کرد و سرمایه گذاران می توانند هر زمان که بخواهند واحدهای خود را بفروشند و سود ببرند.

جعبه برآمده چیست؟

با استفاده از اهرم، سرمایه گذاران می توانند با سرمایه کمتری سود بیشتری کسب کنند. البته استفاده از اهرم نه تنها باعث افزایش سود می شود، بلکه می تواند زیان را نیز افزایش دهد. در پاسخ به سؤال «صندوق اهرمی چیست» باید گفت که این صندوق‌ها ابزارهایی هستند که امکان استفاده از اهرم را برای افراد با هر میزان سرمایه فراهم می‌کنند و از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی محسوب می‌شوند. بیشتر دارایی های صندوق اهرمی در سهام و حق تقدم سهام شرکت های بورسی و غیر بورسی سرمایه گذاری می شود و دارای دو نوع واحد سرمایه گذاری است:

1. واحدهای معمولی مانند صندوق های با درآمد ثابت دارای سود ثابت هستند.
2. واحدهای متمایزی که دارای ویژگی های مشابه صندوق های قابل معامله در بورس هستند.

لیست صندوق های سرمایه گذاری

لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سال جاری را به ترتیب سودآوری در جدول زیر مشاهده کنید:

فهرست صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

با 10 مورد از بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک با درآمد ثابت امسال همراه با سود سالانه در جدول زیر آشنا شوید:

لیست صندوق های سرمایه گذاری مشترک کاریزما

لیست کامل صندوق های سرمایه گذاری کاریزما با نوع صندوق و سود سالانه را در جدول زیر مشاهده کنید: